Тема 1 Личное финансовое планирование
Задачи: изучить основы личного финансового планирования, правила составления личного финансового плана; использовать различные методы и инструменты личного финансового планирования; владеть: подходами и технологиями личного финансового планирования
Практическое занятие : Составление личного финансового плана и бюджета
Цель: Выработать навыки составления личного бюджета, оценка его баланса
Задание 1 Ключевые понятия финансового планирования: соотнесите понятие с его сущностью.
Таблица 1 Понятия финансового планирования
1-2 2-4 3-1; 4-5; 5-3;6-8; 7-6; 8-7
| 1 | Бюджет | процесс разработки конкретных бюджетов |
| 2 | Финансовый план | оперативный финансовый план, отражающий расходы и поступления средств по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности |
| 3 | Бюджетирование | текущий контроль за исполнением отдельных показателей доходов и расходов, определенных плановым бюджетом. |
| 4 | Финансовые ресурсы | обобщенный плановый документ, содержащий расчеты поступления и расходования денежных средств на текущий (до одного года) и долгосрочный (не менее одного года) периоды |
| 5 | Бюджетный контроль | совокупность всех денежных средств, которые имеются в распоряжении |
| 6 | Дефицит | Превышение доходов над расходами |
| 7 | Профицит | Равенство доходов и расходов |
| 8 | Баланс | Превышение расходов над доходами |
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Задание 2
Заполните схему «Финансовые ресурсы»: необходимо вставить термины.
| Пенсия | Заемные |
| Кредит | Доход от сдачи квартиры |
| Заработная плата | Налоговый вычет |
| Доход от продажи имущества | Переменные |
| Займ | Доход |
| Дополнительный доход (выполнение разовых работ) | |
.
Задание 3.
Определите к какому виду расходов :
- мобильная связь (абонентская плата);
- платежи по ипотеке;
- развлечения;
- обед/ужин в кафе;
- транспортные расходы;
- расходы на продукты питания;
- оплата обучения;
- спутниковое ТВ (абонентская плата);
- подарки на 23 февраля;
- коммунальные услуги.
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Шаг 1: Поставьте цель:
Цель— то, ради чего вы составляете план, она должна быть составлена по системе SMART.
Пример постановки цели.
| Я ХОЧУ……… | ü Новый планшет ü На море ü Машину | ||
| Неправильно!!! | |||
| Что? | Когда? | Сколько стоит? | |
| Я ХОЧУ……… | ü Планшет Apple iPad mini 2 32Gb | июнь 2023 г. | 35 тыс.руб. |
| ü Отдохнуть 2 недели в Крыму | октябрь 2023 г. | 52 тыс.руб. | |
| ü а/м KiaRiosedan 1.4 б/у средней комплектации | ноябрь 2024 г. | 450 тыс.руб. | |
| Правильно!!! | |||
Шаг 2: Определите свои финансовые возможности: запишите все свои доходы и расходы (за 2-3 месяца):
| Мои доходы | Мои расходы | ||
| Стипендия | 1000 | Питание | 5000 |
| Родители | 6000 | Развлечение | 3000 |
| Бабушка | 2000 | Проезд | 1000 |
| Подработка | 4000 | Услуги связи | 500 |
| Итого | 13000 | Итого | 9500 |
| Сбережения 3500 |
| ||
Шаг 3: Сопоставить цели с возможностями, составление плана:
| Я МОГУ | откладывать 3500 руб. |
| ЭТО ЗНАЧИТ, ЧТО Я КУПЛЮ | Планшет через 35000/3500 10 мес. | Достигнуто/Недостигнуто |
| Путевку в Крым 52000/3500 через 15 мес. | Достигнуто/Недостигнуто | |
| Машину 450000/3500 через 128 мес. | Достигнуто/Недостигнуто |
Задание 5. Составьте личный финансовый план, используя свои данные
1 Постановка цели
|
| |||
| Что? | Когда? | Сколько стоит? | |
| Я ХОЧУ | |||
Для достижения цели необходимо: запланировать все свои доходы и расходы (за 2-3 месяца):
| Мои доходы | Мои расходы | ||
| Сбережения |
| ||
| Я МОГУ | откладывать руб. |
| ЭТО ЗНАЧИТ, ЧТО Я КУПЛЮ | Достигнуто/ Не достигнуто | |
| Достигнуто/ Не достигнуто | ||
| Достигнуто/ Не достигнуто |