Сделки со связанными с банком лицами
Сделки, осуществляемые со связанными с банком лицами (далее - связанные лица), не могут предусматривать более благоприятные условия, чем сделки, заключенные с другими лицами. Сделки, заключенные банком со связанными лицами на условиях, более благоприятных чем обычные, признаются судом недействительными с момента их заключения. Для целей настоящего Закона связанными лицами являются:
— руководители банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов правления банка;
— лица, которые имеют существенное участие в банке;
— руководители юридических лиц, который имеет существенное участие в банке;
— руководители и контролеры родственных лиц банка;
— руководители и контролеры аффилированных лиц банка;
— аффилированные лица банка;
— родственные лица банка;
— ассоциированные лица любого физического лица, указанного в пунктах 1-5 этой части;
—юридические лица, в которых ассоциированы лица, определенные в пункте 8 настоящей части, являются руководителями или контролерами.
Более благоприятными условиями определяются:
— принятие меньшего обеспечения исполнения обязательств, чем требуется от других клиентов;
— приобретение у связанного лица имущества низкого качества или по завышенной цене;
— осуществление инвестиции в ценные бумаги связанного лица, которую банк не осуществил бы в другое предприятие;
— оплата товаров и услуг связанного лица по ценам выше обычных или при таких обстоятельствах, когда такие же товары и услуги другого лица вообще не были бы приобретены.
Банк может заключать сделки со связанными лицами, предусматривающие начисление процентов и комиссионных на осуществление банковских операций, которые меньше обычных, и начисление процентов по вкладам и депозитам, которые больше обычных, в случае, если прибыль банка разрешает осуществлять это без ущерба для финансового развития банка.
Банку запрещается предоставлять кредиты лицу для погашения этим лицом каких-либо обязательств перед связанным лицом банка, приобретение активов связанного лица банка, за исключением продукции, которая производится этим лицом; приобретение ценных бумаг, размещенных или подписанных связанным лицом банка. Национальный банк Украины может своим распоряжением вводить ограничения на сумму сделок со связанными лицами.