Тема 1.4. Организация работы с неплатежными, сомнительными и имеющие сомнительные признаки подделки денежной наличностью
Порядок работы с денежными знаками, имеющими признаки подделки
В случае выявления денежных знаков, имеющих признаки подделки, кассовый работник составляет акт о выявлении денежных знаков, имеющих признаки подделки (далее акт о выявлении),в котором указываются реквизиты каждого денежного знака, имеющего признаки подделки. Акт о выявлении составляется в двух экземплярах, подписывается кассовым работником, который выявил денежные знаки, имеющие признаки подделки, и клиентом.
Кассовый работник, который выявил денежные знаки, имеющие признаки подделки, или заведующий кассой (начальник отделения) предлагает клиенту:
1)оставаться в помещении Центрального Республиканского Банка и лично присутствовать при передаче денежных знаков, имеющих признаки подделки, сотруднику территориального органа Министерства внутренних дел. В случае согласия клиента заведующий кассой (начальник отделения) извещает о факте выявления денежных знаков, имеющих признаки подделки, дежурную часть территориального органа Министерства внутренних дел по телефону 102 незамедлительно;
2) предъявить документы, удостоверяющие личность, и сообщить адрес фактического проживания;
3) подтвердить свое согласие ЦРБ на передачу выявленных денежных знаков, имеющих признаки подделки, сотруднику территориального органа МВД для проведения мероприятий, предусмотренных законодательствомДНР, по установлению их подлинности;
4) подтвердить свое согласие ЦРБ на использование и обработку своих персональных данных в соответствии с Законом Донецкой Народной Республики «О персональных данных»;
5) подписать акт о выявлении денежных знаков, имеющих признаки подделки.
В случае если клиент отказывается предъявить документы, удостоверяющие личность и/или сообщить адрес фактического проживания, кассовый работник в акте о выявлении в графу «Дополнительная информация» вносит информацию, указанную в приходном кассовом документе.
В случае если клиент отказывается выполнить одно или несколько предложений кассового работника или заведующего кассой (начальника отделения), кассовый работник делает об этом соответствующую отметку в акте о выявлении.
На основании акта о выявлении операционный работник оформляет приходный внебалансовый ордер с указанием в нем реквизитов денежного знака, имеющего признаки подделки, в условной оценке один российский рубль за денежный знак.
Первоначально оформленные приходные кассовые документы клиента переоформляются операционным работником на фактически вносимую сумму наличных денег.
Один экземпляр акта о выявлении выдается клиенту, при этом кассовый работник обязан предъявить, не выдавая на руки, денежные знаки, имеющие признаки подделки, для сличения их реквизитов с реквизитами, указанными в акте о выявлении.
Другой экземпляр акта о выявлении вместе с выявленными денежными знаками, имеющими признаки подделки, хранится в кассе отделения до передачи сотрудникам территориального органа МВД.
Скан-копии акта- о выявлении и акта -о передаче направляются -по -электронной почте в Департамент безопасности Центрального Республиканского Банка не позднее следующего рабочего дня после их оформления.
Источник: Постановление ЦРБ ДНР №12 от 19.01.2017
При приеме и пересчете наличных денег кассовые работники проверяют их платежеспособность и подлинность в соответствии с Правилами М 477.
79. Для проверки платежеспособности и подлинности банкнот кассовые работники проверяют следующие элементы защиты от подделок:
1) не менее одного защитного элемента, видимого без применения каких либо технических средств;
2) не менее двух защитных элементов видимых на просвет;
З) при наличии не менее одного защитного элемента, проверяемого при изменении угла обзора;
4) не менее одного машиночитаемого защитного элемента;
5) микротексты, микрошрифты или микропечать;
6) площадь банкноты с применением специальных сеток, указанных в Правилах М 477.
Для проверки платежеспособности и подлинности монет кассовые работники проверяют диаметр, толщину и при возможности вес монет.
Проверка банкнот может осуществляться на оборудовании, имеющем функцию проверки не менее двух машиночитаемых защитных элементов.
80. На сомнительные и неплатежеспособные денежные знаки, включая банкноты, сохранившие менее 700/0 площади кассовый работник в присутствии руководителя кассового подразделения и клиента составляет акт о приеме на экспертизу денежных знаков в двух экземплярах, в котором должны быть отражены: дата, фамилия кассового работника, обнаружившего эти денежные знаки, наименование клиента, номинал, номера и серии банкнот, а также характерные признаки не платежности денежных знаков. Акт подписывается кассовым работником, руководителем кассового подразделения. Первый экземпляр акта остается в банке, второй выдается клиенту.
Сомнительные и неплатежеспособные денежные знаки национальной валюты в течение пяти рабочих дней направляются на экспертизу в филиал
Национального Банка. При получении от филиала Национального Банка акта экспертизы о признании денежных знаков платежными клиенту производится обмен денежных знаков на основании его экземпляра акта о приеме на экспертизу денежных знаков. А при получении от филиала Национального Банка акта экспертизы о том, что сомнительные денежные знаки признаны неплатежными, денежные знаки обмену не подлежат, и клиенту выдается экземпляр (копия) акта экспертизы денежных знаков.
81. При обнаружении при пересчете денежных знаков, имеющих признаки подделки, данные денежные знаки клиенту не возвращаются и их сумма на счета клиента не зачисляется, а передаются в правоохранительные органы, ведущие в соответствии с законодательством расследование уголовных дел, связанных с фальшивомонетничеством (далее правоохранительные органы).
82. После обнаружения денежных знаков с признаками подделки кассовый работник сообщает о факте обнаружения денежных знаков с признаками подделки руководителю кассового подразделения, который немедленно сообщает руководителю банка и в службу безопасности банка. Служба безопасности банка извещает правоохранительные органы. Кассовый работник в присутствии руководителя кассового подразделения и клиента составляет акт об обнаружении денежных знаков с признаком подделки в двух экземплярах, в котором должны быть отражены: дата, фамилия кассового работника, обнаружившего эти денежные знаки, наименование клиента, номинал, номера и серии банкнот, год выпуска в обращение, а также признаки подделки денежных знаков. Акт подписывается кассовым работником, руководителем кассового подразделения и клиентом. Один экземпляр акта направляется в филиал Национального Банка, второй экземпляр акта хранится в банке и может передаваться в правоохранительные органы по их запросу. Накопленные акты направляются в филиал Национального Банка ежемесячно не позднее 5 числа следующего месяца.
83. По прибытии в банк, представители правоохранительных органов в присутствии клиента изымают денежные знаки, имеющие признаки подделки, о чем составляется протокол изъятия данных денежных знаков, один экземпляр которого выдается банку, второй - клиенту.
84. При подтверждении правоохранительными органами подлинности
денежных знаков, они возмещаются клиенту, при установлении подделки остаются в правоохранительных органах в качестве вещественного доказательства.
Контрольные вопросы:
1.Запишите в таблицу номинал банкноты в соответствии с основным изображением на её лицевой стороне.
| Изображение на лицевой стороне банкноты | Номинал банкноты, руб. |
| Памятник Ярославу Мудрому, часовня на фоне кремля г. Ярославля | |
| Памятник Н.Н. Муравьеву – Амурскому, набережная в г. Хабаровске | |
| Квадрига на портике здания Большого театра в г. Москве | |
| Мост через реку Енисей и часовня в г. Красноярске | |
| Памятник Петру I на фоне парусника в порту г. Архангельска | |
| Скульптура в основании Ростральной колонны на фоне Петропавловской крепости в г. Санкт-Петербурге |
2.Установите соответствие.
| №п/п | Изображение на лицевой стороне банкноты | Номинал банкноты, руб. |
| | Скульптура в основании Ростральной колонны на фоне Петропавловской крепости в г. Санкт-Петербурге | а) 500 |
| | Памятник Ярославу Мудрому в г. Ярославле | б) 100 |
| | Памятник Н.Н. Муравьеву- Амурскому в г. Хабаровске | в) 1000 |
| | Памятник Петру I в г. Архангельске | г) 10 |
| | Часовня в Красноярске | д) 50 |
| | Квадрига на портике здания Большого театра в Москве | е) 5000 |
Впишите правильный ответ
| 1. | 2. | 3. | 4. | 5. | 6. |
3.С делайте выводы о возможности обмена банкнот
1.Банкнота составлена из двух частей. Верхняя часть составляет 42% площади. Нижняя часть не имеет общей границы. Какой вывод сделает кассовый работник, принимая данную банкноту
2.Банкнота состоит из двух частей, принадлежащих разным банкнотам.
По каким признакам банкнота будет признана платежеспособной?
3.Как должен поступить кассовый работник с предъявленной ему банкнотой номиналом 50 рублей, имеющей слово «ОБРАЗЕЦ»?
4.Предъявлена банкнота, изменившая цвет в процессе стирки. Какое решение примет кассовый работник по обмену данной купюры?
5.Каким образом работает кассовый работник с сильно обгоревшими, банкнотами? Какое решение будет принято по данной банкноте?
